目錄大綱
背景與安全性大比拼：邊間更值得信賴？
在選擇投資夥伴時,平台的背景和安全性是首要考慮。畢竟,這是我們真金白銀的託付之處。讓我們深入剖析老虎證券與富途的背景,看看哪一家更能給予投資者信心。
🐅 老虎證券 (Tiger Brokers) 背景審查
老虎證券成立於2014年,是一家發展迅速的互聯網券商,其母公司「向上融科」在美國納斯達克上市（股票代號：TIGR）。老虎證券持有香港證監會（SFC）第1、2、4、5類受規管活動牌照,意味著它可以合法提供證券交易、期貨合約交易、就證券提供意見及就期貨合約提供意見的服務。其香港實體為「老虎證券（香港）環球有限公司」。
在客戶資產保障方面,老虎證券的合資格香港客戶享有「投資者賠償基金（ICF）」的保障,一旦持牌券商倒閉,投資者可獲最高達HK$50萬的賠償。此外,透過其美國合作夥伴,客戶的美股資產也受到美國證券投資者保護公司（SIPC）的保障,保障上限為50萬美元。因此,關於老虎證券安全嗎這個問題,從監管和保障層面來看,它已具備相當高的安全標準。
重點提示：要確認一家券商是否在香港合法經營,最直接的方法是查閱香港證監會持牌法團名單。這份官方名單詳細列出了所有持牌機構及其允許從事的業務類型,是投資者保障自己的第一道防線。
🐂 富途牛牛 (Futu) 背景審查
富途證券（俗稱「富途牛牛」）於2012年在香港成立,是本地投資者耳熟能詳的品牌。其強大的背景來自於內地科技巨頭騰訊的早期投資,這也為其技術發展和市場推廣提供了堅實後盾。富途的母公司「富途控股」同樣在美國納斯達克上市（股票代號：FUTU）,財務狀況公開透明。
監管方面,富途證券是香港證監會認可的持牌法團（中央編號：AZT137）,持有第1、2、4、5、7、9類受規管活動牌照,業務範圍涵蓋更廣,包括提供自動化交易服務和資產管理。同樣地,富途可靠嗎？答案是肯定的。富途的香港客戶同樣受到「投資者賠償基金（ICF）」最高HK$50萬的保障,其美股資產也享有SIPC的保障。
sicurezza 總結：安全性不分軒輊
總括而言,無論是老虎證券還是富途,兩者都是在香港證監會嚴格監管下的持牌券商,並且是美國上市公司,需要遵循嚴格的財務披露規則。在客戶資產保障方面,兩者都提供了ICF及SIPC的雙重保障。因此,在安全性方面,投資者可以對這兩家券商抱有信心。
交易費用全拆解：老虎證券 vs 富途 邊個更抵玩？
交易成本是影響投資回報的關鍵因素之一。即使是微小的費用差異,在頻繁交易下也會積少成多。以下我們將詳細比較老虎證券與富途在各大市場的交易收費,助你找出更符合自己交易風格的低成本平台。
在比較前,需要理解一般券商收費主要包含兩部分：佣金（由券商收取）和平台使用費（用於軟硬件維護）。許多券商標榜「0佣金」,但仍可能收取平台費,投資者需仔細辨別。想了解更多券商收費的細節,可以參考我們的股票戶口比較文章。
| 收費項目 | 老虎證券 | 富途牛牛 |
| 港股 | 佣金：0.029% (最低HK$0) 平台費：HK$15/訂單 |
佣金：0.03% (最低HK$3) 平台費：HK$15/訂單 |
| 美股 | 佣金：US$0.0039/股 (最低US$0.99/訂單) 平台費：US$0.004/股 (最低US$1/訂單) |
佣金：US$0.0049/股 (最低US$0.99/訂單) 平台費：US$0.005/股 (最低US$1/訂單) |
| 美股期權 | 佣金：US$0.3/合約 (最低US$0.99/訂單) 平台費：US$0.3/合約 |
佣金：US$0.3/合約 (最低US$0.99/訂單) 平台費：US$0.35/合約 |
| A股通 | 佣金：0.029% (最低HK$0) 平台費：HK$15/訂單 |
佣金：0.03% (最低RMB 3) 平台費：RMB 15/訂單 |
| 基金 | 認購費/贖回費：$0 平台費：$0 |
認購費/贖回費：$0 平台費：$0 |
*註：以上收費為2025年數據,僅供參考,最新收費請以官方公佈為準。除佣金和平台費外,所有交易仍需支付交易所費用、印花稅等第三方收費。
費用比較分析
從上表可見,老虎證券在港股和美股的佣金及平台費上,都比富途有輕微的優勢,尤其對於交易頻繁或資金量大的投資者,這種微小差距累積起來的成本節省會更為顯著。在美股期權方面,老虎證券的收費也略低一些。對於專注於港美股市場的投資者來說,老虎證券收費更具競爭力。不過,兩者在基金交易上都提供零收費的優惠,對基金投資者而言同樣友好。
開戶優惠與流程體驗：富途 vs 老虎證券 迎新獎賞邊個吸引？
吸引的迎新獎賞是券商爭奪新客戶的重要策略。老虎證券和富途都提供了豐厚的開戶優惠,但優惠內容和領取條件各有不同。讓我們來看看哪家的優惠更能打動你。
🚀 老虎證券開戶優惠及流程
老虎證券的開戶流程全程可在線上完成,操作簡易快捷,一般在當天即可完成批核。其開戶優惠通常結合免佣、送股票、交易現金券等多重獎賞,尤其對新客的入金和交易活動有較多激勵。
老虎證券最新開戶優惠
透過我們專屬連結開戶,使用邀請碼「INVESTBRO」,可享多重獎賞！首次入金HK$10,000並維持60日,即可激活高達HK$1,200交易現金券,完成指定美股或Crypto交易任務,再賺最高HK$1100獎賞！優惠期有限,立即行動！
🚀 富途牛牛開戶優惠及流程
富途牛牛的開戶流程同樣非常順暢,憑藉其強大的技術實力,開戶體驗備受好評。富途的迎新獎賞通常以送股票、現金券或高息現金寶體驗為主,獎勵價值相當可觀,而且領取門檻清晰。
富途牛牛最新開戶優惠
經我們連結開戶,輸入兌換碼【INVEST259】,完成開戶並存入HK$10,000及留存60日,即可在HK$600特斯拉碎股、HK$400超市禮券等獎賞中任選其一,疊加我們的額外$200現金券,總值高達HK$800！若入金達$80,000,獎賞更可疊加,總值高達HK$1800！
優惠比較總結
總體而言,兩者的開戶優惠都極具吸引力,但策略稍有不同。老虎證券的獎勵更側重於鼓勵後續交易,而富途的獎勵則更直接,入金後即可獲得高價值禮品。投資者可根據自己的偏好選擇,是希望獲得直接的現金等價物,還是希望在未來的交易中節省成本。
投資功能與產品多元性比較
一個強大的券商平台,不僅要有低廉的收費,更要提供豐富的投資產品和實用的功能,才能滿足不同投資者的需求。從美股入門教學到資產配置,一個好的平台能讓您事半功倍。
| 產品/功能 | 老虎證券 | 富途牛牛 | |
| 股票市場 | 港股、美股、A股、澳洲股、新加坡股 | 港股、美股、A股、日股、新加坡股 | |
| 衍生品 | ✅ 美股期權、期貨、窩輪、牛熊證 | ✅ 美股期權、期貨、窩輪、牛熊證’));>✅ 基金、債券 | ✅ 基金、債券 |
| 特色功能 | ✅ IPO認購、月供、碎股、暗盤、加密貨幣（BTC, ETH） | ✅ IPO認購、月供、碎股、暗盤、加密貨幣（BTC, ETH） |
在產品廣度上,兩者都非常全面。富途支持日股交易,而老虎證券則提供澳洲股交易,投資者可根據自己感興趣的海外市場作出選擇。在特色功能方面,兩者都支持月供股票、暗盤交易等受香港投資者歡迎的功能。值得一提的是,兩者都已獲得香港證監會的牌照,可以為專業投資者提供比特幣（BTC）和以太幣（ETH）的交易服務,走在行業前沿。
App界面與交易體驗實測
對於線上券商而言,手機App的交易體驗至關重要。一個設計良好、功能齊全的App能讓投資決策和執行更為順暢。
老虎證券 App (Tiger Trade) 使用感受
Tiger Trade的界面設計現代簡潔,資訊佈局清晰,對新手和有經驗的交易者都十分友好。其圖表功能強大,提供多種技術分析指標,滿足專業分析的需求。此外,Tiger Trade內建了財經資訊和熱點分析,幫助投資者掌握市場動態。其社區功能雖然不像富途那樣龐大,但內容也相當實用。
富途牛牛 App 使用感受
富途牛牛App的最大特色是其活躍的「牛牛圈」社區。用戶可以在社區中交流投資心得、觀看直播、獲取大V的分析,社交屬性極強,非常適合喜歡互動和學習的投資者。其App的數據可視化做得非常出色,持倉分析、損益歸因等功能一目了然。整體操作流暢,功能集成度高,堪稱一站式投資平台。
平台兼容性
在平台支持方面,老虎證券和富途都做到了全覆蓋,無論是蘋果還是安卓手機/平板,或是Mac和Windows電腦,都有對應的客戶端軟件,同時也支持網頁端交易,方便用戶在任何設備上管理自己的投資組合。
資金操作便利性：出入金與貨幣兌換
資金能否方便、快捷、低成本地進出,是衡量券商好壞的重要標準。
出入金方式與速度
老虎證券和富途都支持多種主流的出入金方式,包括：
- 轉數快 (FPS)：近乎即時到賬,方便快捷。
- eDDA快捷入金：授權後可直接從銀行賬戶扣款,無需手動轉賬,非常方便。
- 網銀轉賬/銀行櫃檯：傳統方式,覆蓋所有銀行。
在速度方面,兩者透過FPS和eDDA的入金基本都能在幾分鐘內完成,出金申請通常也能在1-2個工作日內處理完畢,整體體驗優秀。
貨幣兌換點差（Spread）比較
在交易不同市場的股票時,貨幣兌換是不可避免的一環。兌換的匯率價差（點差）是隱形成本。點差越小,對投資者越有利。
| 貨幣對 | 老虎證券 | 富途牛牛 |
| 港元兌美元 | 約25點子 | 約26點子 |
| 美元兌港元 | 約25點子 | 約26點子 |
| 港元兌人民幣 | 約67點子 | 約103點子 |
*註：點差為動態變化,以上數據僅供參考。100點子等於0.01港元。
從參考數據來看,老虎證券在貨幣兌換的點差上略有優勢,特別是在港元兌人民幣上,差距較為明顯。對於需要頻繁兌換貨幣的投資者,老虎證券能節省更多成本。
融資孖展利率對比
對於希望放大投資額的進階投資者而言,孖展利率是重要的考量因素。較低的利率意味著較低的融資成本。
| 市場 | 老虎證券 | 富途牛牛 |
| 港股孖展 | 年利率低至6.8% | 年利率低至6.8% |
| 美股孖展 | 年利率低至4.8% | 年利率低至4.8% |
*註：孖展利率會根據市場情況及客戶資產水平調整,最新利率請以官方公佈為準。
在孖展利率方面,老虎證券和富途的標準利率非常接近,兩者都處於市場上較有競爭力的水平。對於有孖展需求的投資者,兩者都是不錯的選擇。在進行新股認購（IPO）時,兩者也常會推出免息孖展的優惠活動,值得投資者關注。
結論：老虎證券 vs 富途,最終如何抉擇？
經過以上全方位的比較,相信你對老虎證券和富途已有更深入的了解。總結來說,這是一場勢均力敵的較量,兩者都是非常優秀的互聯網券商,但各有側重：
選擇老虎證券的理由：
- 極具競爭力的收費：無論是港股還是美股,其佣金和平台費都略勝一籌,貨幣兌換點差也更低,適合對成本敏感或交易頻繁的投資者。
- 國際化市場覆蓋：提供澳洲等特色市場的交易。
- 簡潔高效的交易體驗：App界面清晰,專注於提供流暢的交易執行和專業的分析工具。
選擇富途牛牛的理由：
- 強大的社區與生態：「牛牛圈」提供了獨一無二的社交投資體驗,適合希望與他人交流、共同學習的投資者。
- 極致的用戶體驗：App功能全面且高度整合,數據可視化出色,對新手極為友好。
- 品牌認可度高：在香港市場深耕多年,品牌形象深入民心,背景實力雄厚。
最終的選擇取決於你的個人投資風格和需求。如果你是一位追求極致低成本、專注於港美股交易的投資者,老虎證券可能是更經濟的選擇。如果你是一位投資新手,看重學習交流和一站式的平台體驗,那麼富途牛牛強大的社區和友好的界面會是你的好夥伴。最好的方法是,利用兩者豐厚的開戶優惠,親身體驗兩個平台,再決定將哪一個作為你的主要投資工具。
常見問題 (FAQ)
富途可靠嗎？
絕對可靠。富途證券是持有香港證監會多類牌照的合規券商,其母公司為美國上市公司,受嚴格的財務監管。客戶資產存放在獨立的託管銀行,並享有香港投資者賠償基金(ICF)最高50萬港元的保障,安全級別與傳統大行無異。
老虎證券安全嗎？
非常安全。老虎證券同樣是受香港證監會監管的持牌券商,母公司亦在納斯達克上市。它為客戶提供香港ICF及美國SIPC的雙重保障,採用多重加密和雙重身份驗證技術保護賬戶安全,投資者可以放心使用。
我是投資新手,應該選老虎證券還是富途？
對於新手,富途牛牛可能更具優勢。其「牛牛圈」社區提供了豐富的教學內容和互動交流機會,能幫助新手快速上手、建立投資知識體系。其App的設計也更注重引導性,功能指引清晰。當然,老虎證券的App也同樣簡潔易用,但富途的學習生態更為完善。
兩間券商的出入金方便嗎？支援FPS嗎？
兩者都非常方便,並且都支援FPS（轉數快）。透過FPS入金,資金基本上可以即時到賬,大大提升了資金調配的效率。此外,它們還支援eDDA快捷入金,授權後可以直接在App內從指定銀行戶口轉賬,無需離開App操作,體驗極佳。
老虎證券和富途的收費除了佣金還有哪些？
除了佣金,主要收費還包括「平台使用費」,這是大部分互聯網券商都會收取的費用。此外,所有交易還需支付不可避免的第三方費用,如：香港交易所的交易費、印花稅,以及證監會的交易徵費等。在申購新股（IPO）或使用孖展融資時,也會產生相應的手續費和利息。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
