你是否正在考慮在日本開設證券戶口,卻對樂天證券（Rakuten Securities）感到好奇又有點不確定？網路上關於外國人開戶的資訊零散,讓你不知從何下手嗎？別擔心,這篇文章就是為你準備的！本文將為你提供最完整的樂天證券全方位指南,從其服務特色、真實的優缺點分析,到與最大競爭對手SBI證券的詳細比較,並一步步教你如何完成樂天證券開戶,讓你一篇搞懂所有關鍵問題,輕鬆踏出在日本投資的第一步。
什麼是樂天證券 (Rakuten Securities)？它適合誰？
在深入探討開戶流程和券商比較之前,讓我們先了解樂天證券的背景和核心業務。它不僅僅是樂天集團龐大生態圈的一部分,更是日本領先的網路券商之一。
➤樂天集團的金融版圖：不只是電商
許多香港人對「樂天」的印象可能停留在日本最大的電子商務平台——樂天市場。然而,樂天集團的業務遠不止於此,其金融服務版圖涵蓋銀行、信用卡、保險、電子支付,而樂天證券正是其金融佈局中的重要一環。這種集團化的優勢,讓樂天證券能與其他服務（如樂天點數）進行深度整合,為用戶提供獨特的價值。
➤樂天證券主要服務項目：股票、外匯、黃金
樂天證券提供的投資工具種類繁多,能滿足不同投資者的需求。主要服務包括：
- 日本股票：可以交易東京證券交易所上市的所有股票。
- 美國股票：提供超過4,700隻美股及ETF,涵蓋大部分熱門公司。
- 外匯 (FX)：樂天FX是其王牌業務之一,提供低點差和穩定的交易平台。
- 貴金屬/金業：可以進行黃金、白銀和白金的現貨及差價合約交易。
- 投資信託 (Fund)：提供超過2,600種日本及海外的投資基金。
➤適合族群分析
綜合來看,樂天證券特別適合以下兩類投資者：
- 樂天點數愛好者：如果你是樂天生態圈的活躍用戶,經常使用樂天信用卡、樂天市場等服務,那麼使用樂天證券可以將你的點數效益最大化。交易和持有資產都能賺取點數,點數甚至可以直接用於投資。
- 尋求多元投資商品的使用者：對於希望在單一平台交易股票、外匯、貴金屬等多種資產的投資者,樂天證券提供了一站式的解決方案。
樂天證券 vs SBI證券：我該如何選擇？
在日本網路券商市場,樂天證券與SBI證券堪稱「兩大巨頭」,經常被拿來比較。對於外國人投資者來說,兩者各有千秋。了解它們的差異,是做出正確選擇的關鍵。
➤總結：一張表看懂兩者差異與最佳選擇
為了讓你更直觀地比較,我們將從手續費、交易平台、點數回饋和外國人開戶友善度四個核心維度進行分析,並整理成下表：
| 比較項目 | 樂天證券 (Rakuten Securities) | SBI證券 (SBI Securities) |
|---|---|---|
| 手續費與成本 | 日股現貨交易100萬日圓以下免手續費。美股手續費為0.495%,上限22美元。 | 與樂天基本相同,提供多種手續費方案,競爭激烈。 |
| 交易平台與App | 「iSPEED」App功能強大,介面直觀,適合手機操作。PC版工具「Market Speed II」專業。 | 提供多樣化工具,但介面相對傳統,可能需要時間適應。 |
| 點數回饋與生態圈 | 核心優勢。可使用樂天點數投資,交易賺取點數,與樂天生態圈（信用卡、銀行）聯動緊密。 | 提供T-Point、Ponta等多種點數選擇,但整合深度不如樂天。 |
| 外國人開戶友善度 | 流程較為嚴謹,需要有效的在留卡和My Number卡。線上申請後需郵寄確認文件,耗時較長。 | 開戶流程相對更電子化,部分情況下可線上完成驗證,對外國人可能稍快一些。 |
如何選擇？
- 選擇樂天證券：如果你是樂天集團的忠實用戶,想用點數投資或賺取更多點數,並且重視手機App的交易體驗。
- 考慮SBI證券：如果你追求極致的低成本,需要更豐富的美股（特別是小型股）選擇,並且不介意花時間研究其較複雜的平台。更多關於投資日本股票教學的資訊,可參考相關文章。
樂天證券開戶教學：外國人申請流程全圖解
對於持有日本在留資格的外國人來說,在樂天證券開戶是完全可行的,但過程確實比日本人要多一些步驟。以下是詳細的圖解流程和注意事項。
➤步驟一：線上申請前的準備資料
在開始線上申請前,請務必準備好以下文件,這將大大加快你的申請速度：
- 有效的在留卡 (Residence Card)：確保在留期限尚有足夠時間。
- 個人編號卡 (My Number Card) 或通知卡：這是日本稅務和身份識別的重要文件。
- 日本的銀行戶口：用於資金轉入和轉出。
- 個人印章（如有）：雖然非必需,但在某些文件上可能需要。
➤步驟二：填寫線上申請表格
前往樂天證券官網,點擊「口座開設」(開設戶口)按鈕開始流程。在填寫表格時,請特別注意以下幾點：
⚠️ 姓名格式注意事項：
這是在樂天證券外國人開戶中最容易出錯的地方。你的姓名必須與在留卡上的羅馬拼音（アルファベット）完全一致,包括大小寫、空格和順序。如果系統提示格式錯誤,請嘗試不同的組合,例如將名字和姓氏合併或調換順序,務求與官方文件一致。
此外,你還需要選擇是否開設「特定口座」（源泉徴収あり）,這會讓券商自動幫你計算稅款並代為繳納,對於不熟悉日本稅務的外國人來說,強烈建議選擇此項。
➤步驟三：身份驗證與郵寄流程
完成線上表格後,你需要上傳身份證明文件。通常是將在留卡和My Number卡的正反面拍照上傳。上傳完成後,樂天證券會郵寄一份開戶文件到你的登記地址,這一步是為了確認你的居住事實。
➤步驟四：帳戶啟用與初始設定
收到樂天證券寄來的郵件後,裡面會包含你的登入ID和初始密碼。按照信件中的指示登入網站,完成初始密碼變更和交易密碼設定。至此,你的樂天證券戶口便正式啟用,可以開始入金進行投資了！
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樂天證券常見問題 (FAQ)
Q1：外國人（非日本國籍）可以在樂天證券開戶嗎？有什麼限制？
可以。 主要限制是申請人必須持有有效的日本在留資格（如工作簽證、留學簽證等）,並擁有日本的固定住址和My Number。短期旅遊簽證是無法申請的。此外,根據國籍（例如美國公民）,可能會受到一些額外的規定限制,申請時需要確認相關條款。
Q2：樂天證券的交易手續費和買賣差價有競爭力嗎？
非常有競爭力。 在日本國內股票方面,樂天證券的「ゼロコース」（零元方案）提供每日交易額100萬日圓以下的現貨交易免手續費,這對大多數散戶投資者來說極具吸引力。在外匯和美股方面,其手續費和點差也處於行業最低水平,與SBI證券等主要對手不相上下。
Q3：從樂天證券提款會遇到問題嗎？如何避免？
一般情況下提款非常順暢。最常見的問題源於銀行戶口姓名與證券戶口姓名不匹配。為避免問題,請確保你綁定的銀行戶口姓名（羅馬拼音）與樂天證券登記的姓名完全一致。提款操作通常在1-2個工作日內完成,你也可以設定「自動出金」,將戶口內的閒置資金自動轉回銀行。
Q4：樂天證券香港和日本的樂天證券有什麼不同？
這是兩個完全獨立的法人實體。樂天證券香港（Rakuten Securities Hong Kong）主要服務香港本地投資者,受香港證監會監管,提供港股、美股等服務。而本文介紹的日本樂天證券（楽天証券）則受日本金融廳監管,主要服務日本國內居民,提供日本市場的投資工具。兩者的戶口、資金和服務均不互通。
Q5：樂天證券的App「iSPEED」好用嗎？
「iSPEED」是樂天證券備受好評的交易App,其用戶體驗在日本券商中名列前茅。它的介面設計現代化、操作流暢,並且功能全面,從市場資訊、個股分析到下單交易一應俱全。對於習慣使用手機進行投資的用戶來說,這是一個非常大的加分項。
總結
總括而言,樂天證券憑藉其強大的品牌背景、與樂天生態圈的深度整合以及優秀的交易平台,無疑是在日外國人值得考慮的券商選擇。它的核心優勢在於無可比擬的點數經濟和多元化的投資商品。
當然,它也存在一些潛在挑戰,特別是對於外國人而言,開戶流程相對嚴謹,所需時間可能較長。在選擇之前,建議你仔細評估自身情況：
- 如果你是樂天生態圈的活躍用戶,希望將消費點數轉化為投資資本,那麼樂天證券幾乎是你的不二之選。
- 如果你追求極致便捷的開戶流程,或有特定的投資需求（如冷門美股）,那麼可以將SBI證券納入比較範圍。
無論如何,踏出投資的第一步最為重要。希望這篇詳盡的樂天證券開戶指南能為你掃除疑慮,助你順利開啟在日本的投資旅程。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。