你是否也想透過最熟悉的匯豐銀行（HSBC）開始投資股票,卻對複雜的收費項目感到困惑？擔心「匯豐買股票手續費」會不會很高,影響投資回報？別擔心,本文將為你完整解析最新的「匯豐股票手續費」結構,從基本佣金、平台費到針對港股、美股的不同收費標準,以及如何善用「匯豐Trade25」優惠計劃,讓你一篇搞懂所有HSBC買股票手續費,做出最精明的投資決策。
目錄大綱
匯豐股票手續費主要構成：不只佣金這麼簡單
在開始計算HSBC買股票手續費之前,首先要了解其完整的成本結構。除了最廣為人知的經紀佣金外,還有平台使用費及多項由第三方收取的費用,這些都會影響你的最終投資成本。
📘 經紀佣金 (Brokerage Commission)
這是最核心的交易費用,在你每次買入或賣出股票時,匯豐銀行會按照成交金額的特定百分比收取佣金。不同市場（港股、美股）、不同交易渠道（網上、分行）的佣金率均有不同,並且設有最低收費,即俗稱的「最低佣金」。
📘 平台使用費 (Platform Fee)
使用匯豐的網上或流動理財平台進行證券交易,銀行會按季度收取平台使用費。這筆費用是固定的,不論你當季交易了多少次。不過,匯豐也設有豁免機制,通常只要在季度內完成指定次數的交易,便可豁免該季的平台費。
📘 其他必要費用：存倉費、印花稅、交易徵費等
除了銀行收取的費用,還有一些由政府或監管機構收取的費用,這些是所有投資者都無法避免的成本。主要包括：
- 存倉費： 當你的證券戶口持有實物股票或存託證券時,銀行會定期（通常是每半年）收取存倉費或稱託管費。
- 印花稅： 買賣港股時,買賣雙方均須繳付的政府稅項,稅率按成交金額計算。
- 交易徵費及聯交所交易費： 由香港證監會及港交所收取,同樣按成交金額的百分比計算。
詳細的第三方收費標準,可參考香港交易所的官方收費表。
滙豐港股交易手續費詳解
滙豐買賣港股的收費,會因應你使用的交易途徑而有顯著差異。一般而言,透過自動化渠道（網上/App）交易,會比傳統渠道（分行/電話）便宜得多。
💰 透過「網上/流動理財」下單收費標準
對於大部分習慣自助操作的投資者來說,網上或手機App下單是最划算的選擇。收費清晰,操作便捷。
| 收費項目 | 收費詳情 |
|---|---|
| 經紀佣金 | 成交金額的0.25%,最低收費為HK$100 |
| 平台使用費 | 每季HK$150（若季度內曾執行任何買/賣交易,則可獲豁免） |
💰 透過「分行/電話」下單收費標準
如果你偏好由銀行職員協助下單,或在無法上網時需要進行交易,可以選擇分行或電話渠道,但成本會相對較高。
| 收費項目 | 收費詳情 |
|---|---|
| 經紀佣金 | 成交金額的0.25%,最低收費為HK$125 |
| 平台使用費 | 不適用 |
💰 收取股息的相關費用
持有收息股是不少人的投資策略,但透過銀行收取股息亦有相關費用。滙豐會就每次派發的股息,收取股息總額的0.5%作為代收股息費,最低收費為HK$30。
滙豐美股及海外股票手續費
隨著投資全球化,越來越多香港投資者將目光轉向美股及其他海外市場。滙豐透過「股票全能通」服務,讓客戶可以在同一個戶口買賣多達10個海外市場的股票。
🌍 透過「股票全能通」交易的收費模式
交易美股及其他海外市場的佣金率較港股為高,並且最低收費也更高。以下以熱門的美股市場為例：
| 市場 | 經紀佣金 | 最低收費 |
|---|---|---|
| 美國 (US) | 成交金額的0.5% | US$18 |
| 中國A股 (滬/深股通) | 成交金額的0.25% | RMB 85 |
🌍 美股存倉費及其他注意事項
與港股不同,透過滙豐持有美股或其他海外證券,需要支付存倉費（或稱託管服務費）。這筆費用通常是每月收取,費用為US$2.5至US$5不等,視乎客戶類別而定。此外,買賣美股還可能涉及美國證監會費（SEC Fee）等第三方費用,雖然金額不高,但也應計算在成本之內。
🌍 交易海外ETF的費用有何不同？
透過滙豐交易在海外市場（如美國）上市的交易所買賣基金（ETF）,其手續費結構與一般股票相同,即按照所在市場的佣金率和最低收費標準計算。
如何降低HSBC買股票手續費？善用優惠方案
雖然滙豐的標準佣金收費在市場上不算最低,但其推出的優惠方案,特別是「滙豐Trade25」,為特定投資者群體提供了極具吸引力的節省成本機會。
💡 認識「滙豐Trade25」：$0佣金的條件與資格
「滙豐Trade25」是專為年輕投資者設計的計劃,旨在降低他們進入市場的門檻。
- 目標客戶： 18至25歲的滙豐客戶。
- 核心優惠： 透過滙豐流動理財應用程式買賣港股、美股及中國A股,可享$0佣金、$0平台費。
- 注意事項： $0佣金優惠不包括第三方收取的費用,如印花稅、交易徵費等。此計劃有特定的申請及資格要求,詳情需參考銀行最新公布。
💡 成為「滙豐交易薈」會員：如何享受佣金折扣？
對於資產較多或交易較頻繁的客戶,「滙豐交易薈」提供了分級的佣金折扣。會員級別根據客戶的季度平均總交易額或全面理財總值而定,級別越高,享受的佣金折扣越多。這適合資金規模較大的投資者用以降低交易成本。
💡 留意銀行不定期的限時手續費優惠活動
除了常規計劃,滙豐亦會不定期推出推廣活動,例如豁免指定市場的佣金、給予現金回贈等。在開戶或進行大額交易前,不妨留意銀行的最新推廣資訊。
總結
總結來說,計算「匯豐股票手續費」時,不能只看單一的佣金費率,還需將平台費、最低佣金、交易市場及個人交易頻率納入綜合考量。對於符合資格的年輕投資者,「滙豐Trade25」方案提供了極具吸引力的$0佣金優惠,是投資港股、美股的絕佳選擇。而對於一般投資者,雖然HSBC買股票手續費的標準收費可能高於部分網絡券商,但其一站式的銀行服務便利性、品牌信譽及為高端客戶提供的佣金折扣,仍然是其核心優勢。希望這份完整的費用指南,能幫助你更清晰地了解使用「hsbc買股票手續費」的各項成本,為你的投資之路做好萬全準備。
滙豐買股票最低手續費（最低佣金）是多少？
透過網上或流動理財買賣港股,最低佣金為HK$100；買賣美股則為US$18。但若符合「滙豐Trade25」資格,則可享有$0佣金優惠,變相沒有最低佣金限制。
滙豐的平台費可以豁免嗎？有什麼條件？
可以。每季HK$150的平台使用費,只要在該季度內（即1月至3月、4月至6月,如此類推）透過網上或流動理財成功執行至少一項買入或賣出交易,即可自動獲得豁免,無需另外申請。
和傳統證券行或網絡券商相比,滙豐手續費有競爭力嗎？
坦白說,如果單純從價格比較,滙豐的標準佣金和平台費收費,相較於主打低收費的網絡券商（如富途、老虎證券等）而言,並不具備價格優勢。網絡券商普遍提供更低的佣金,甚至免佣、免平台費。然而,滙豐的優勢在於其品牌的穩定性、客戶服務網絡,以及將投資、儲蓄、按揭等服務整合在同一平台的便利性。對於重視信譽和一站式服務的投資者,滙豐仍有其吸引力。
「滙豐Trade25」的$0佣金是完全免費嗎？
不完全是。「$0佣金」指的是滙豐銀行不收取其作為經紀行的佣金費用。但是,由第三方機構（如政府、交易所、監管機構）收取的費用,例如港股的印花稅、交易徵費,以及美股的美國證監會費等,仍然需要支付。因此,交易總成本並非為零。
如果我很少交易,滙豐適合我嗎？
對於交易頻率極低的投資者（例如一年只交易一兩次）,需要特別注意平台費和存倉費。如果你每季都沒有交易,就會被收取HK$150的平台費。另外,長期持有股票亦會產生存倉費。在這種情況下,可以考慮一些不設平台費和存倉費的網絡券商,可能更具成本效益。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
