在瞬息萬變的投資市場,要成功捕捉每個獲利機會,除了精準的眼光,清晰了解交易成本亦是致勝關鍵。不少投資者選擇信譽良好的大型銀行進行股票買賣,貪其穩陣可靠。當中,恒生買股票手續費的計算方式、潛在收費項目,往往是開戶前必須釐清的重點。本文將以專家視角,為你深入剖析恒生證券戶口於2026年的各項收費,涵蓋港股、美股及A股市場,助你精明計算,慳得更多,賺得更盡！
目錄大綱
恒生買股票手續費總覽：交易成本一目了然
投資股票的第一項主要成本就是「經紀佣金」。恒生銀行提供的交易渠道多元,而不同渠道的佣金收費亦有明顯分別。簡單來說,透過電子渠道（如個人e-Banking、恒生投資快應用程式）進行交易,遠比經專人或分行落盤划算。想做個精明投資者？下表讓你秒懂當中差異：
| 交易市場 | 交易渠道 | 佣金收費率 | 最低收費 |
|---|---|---|---|
| 港股 (HKD) | 🌐 e-Banking / 手機App | 成交金額的 0.25% | HKD 100 |
| 📞 專人熱線 / 分行 | 0.30% – 0.35% | 按成交額分級 | |
| A股通 (RMB) | 🌐 e-Banking / 手機App | 成交金額的 0.25% | RMB 85 |
| 📞 專人熱線 / 分行 | 0.30% – 0.35% | 按成交額分級 | |
| 美股 (USD) | 📱 恒生投資快應用程式 | 每股 USD 0.015 | USD 15 |
註：專人服務的收費會按交易金額分層計算,詳情請參閱恒生銀行最新的收費表。
從上表可見,不論是港股還是A股,透過電子渠道交易的最低佣金門檻明顯較低,對於小額投資者或頻繁交易者而言,長遠能節省一筆可觀的費用。而美股的收費模式則與港股、A股不同,採用按股數收費,這點在落盤前需特別留意。
💡 專家提示：善用恒生股票App交易,輕鬆慳番筆！
現今世代,手機App已成為主流交易工具。恒生股票App交易不僅方便快捷,更重要的是其收費與e-Banking看齊,均為最低廉的選擇。假設你同樣買入HKD 20,000的港股,透過App落盤的佣金是 HKD 100（最低收費）,但若經專人電話落盤,佣金則可能高達 HKD 70 (20000 * 0.35%),但因最低收費限制,實際收費亦會更高。對於習慣使用智能手機的投資者來說,選擇App交易無疑是降低恒生買股票手續費最直接有效的方法。
想了解更多不同證券行的收費及優惠？可以參考我們的 【股票戶口比較】香港各大證券行/銀行收費、佣金和迎新優惠一覽。
拆解港股交易費用：除了佣金還有哪些「隱藏成本」？
佣金只是交易成本的一部分,每次買賣港股,投資者還需支付一系列由香港政府及交易所收取的費用。這些費用不論你使用哪間銀行或證券行都必須繳付,是「無可避免」的成本。了解這些收費,有助你更準確地計算每次交易的「打和點」。
| 收費項目 | 收費機構 | 收費率 (按成交金額計算) | 備註 |
|---|---|---|---|
| 印花稅 (Stamp Duty) | 香港特區政府 | 0.1% | 買賣雙方均需繳付,不足HK$1亦作HK$1計。 |
| 交易費 (Trading Fee) | 香港交易所 (HKEX) | 0.00565% | 買賣雙方均需繳付。 |
| 交易徵費 (Transaction Levy) | 證監會 (SFC) | 0.0027% | 買賣雙方均需繳付。 |
| 會財局交易徵費 | 會財局 (AFRC) | 0.00015% | 買賣雙方均需繳付。 |
想了解更多官方資訊,可查閱 香港交易所的交易費用 頁面。
恒生買美股手續費詳解：投資美股巨頭的成本計算
隨著環球投資日益普及,越來越多香港投資者將目光投向美股市場。恒生買美股手續費的計算方式與港股截然不同,主要以「每股」為單位計算佣金,這對於買賣高價股或碎股的投資者來說,可能更具彈性。
- 經紀佣金： 透過恒生投資快應用程式交易,收費為每股 USD 0.015,最低收費為 USD 15。
- SEC 費 (證監會費)： 這項費用由美國證券交易委員會收取,只在賣出時適用,費率會不時調整,但金額相對較小。
- 美國預託證券 (ADR) 費： 如果你持有的是ADR（例如阿里巴巴美股）,存託銀行會定期（如每年）收取託管費,這筆費用會由恒生代為扣除。
📚 延伸閱讀：美股投資入門
初次接觸美股市場？不用擔心！我們為你準備了詳盡的 美股入門教學,從開戶、術語到交易規則,助你輕鬆踏出第一步。
投資神州大地：恒生買A股收費全面睇
滬港通和深港通的開通,為香港投資者開闢了直接投資內地A股市場的便捷通道。經恒生買賣A股,除了銀行佣金外,還會涉及多項內地稅費,收費項目比港股更為繁複。了解恒生買A股收費的構成,是北上掘金的必修課。
| 收費項目 | 收費機構/稅局 | 收費率 (按成交金額) | 備註 |
|---|---|---|---|
| 經紀佣金 | 恒生銀行 | 0.25% (電子渠道) | 最低 RMB 85 |
| 印花稅 | 國家稅務總局 | 0.05% | 只於賣出時徵收 (單邊收費) |
| 經手費 | 上交所/深交所 | 0.00341% | 買賣雙方均需繳付 |
| 證管費 | 中國證監會 | 0.002% | 買賣雙方均需繳付 |
| 過戶費 | 中國結算/香港結算 | 合計 0.003% | 買賣雙方均需繳付 |
| 紅利稅 | 國家稅務總局 | 不時釐定 | 收取股息時扣除 |
值得注意的是,A股印花稅是單邊收費,僅在賣出時徵收,這與港股的雙邊收費有所不同。各項繁瑣的費用雖然單獨看來數額不大,但累積起來也會影響整體回報,投資者在計算成本時務必全面考慮。
恒生證券戶口收費：月費、存倉費你要知
除了交易時產生的費用,持有證券戶口本身亦可能涉及一些持續性收費,主要包括證券保管費（俗稱存倉費）及其他代理人服務費。了解這些恒生證券戶口收費,有助你更有效地管理財富。
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📦 證券保管費 (存倉費)
恒生會對存有股票的證券戶口每月收取保管費。收費標準因客戶類別而異：
- 優越理財客戶： 每月 HKD 15
- 其他客戶： 每月 HKD 25
豁免條件： 若戶口在該月內沒有任何持倉及交易,則可獲豁免。此外,若戶口只持有非上市債券、政府債券（如通脹掛鈎債券、綠色零售債券）等指定產品,亦可豁免收費。
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💰 代理人服務費 (如代收股息)
當上市公司派發股息時,銀行作為代理人會為你處理收款事宜,並從中收取一定費用。恒生的收費標準為：
- 收費率： 所收股息金額的 0.5%
- 最低收費： HKD 30
- 最高收費： HKD 2,000
對於持有多隻高息股的投資者,這筆費用亦是不容忽視的成本。
🌟 年輕投資者專屬優惠：月費計劃
恒生銀行特別為年輕一代（18至30歲）的投資者提供了一個極具吸引力的月費計劃。合資格客戶只需支付每月 HKD 30 的固定月費,即可享每月首 HKD 300,000 港元（或等值）的合資格證券交易$0 經紀佣金及免存倉費優惠！
這個計劃大大降低了年輕人初嘗投資的門檻,讓他們可以更靈活地進行小額或頻繁交易,而無需擔心被高昂的最低佣金蠶食利潤。這絕對是年輕投資者在計算恒生買股票手續費時的一大福音。
恒生買股票手續費 FAQ
Q1：恒生證券戶口的存倉費是怎樣計算的？
恒生的存倉費是按月收取的,只要你的證券戶口在月結時持有任何合資格的上市證券,就需要繳付。優越理財客戶為每月HKD15,其他客戶為每月HKD25。如果戶口整月無持倉及交易,則可豁免。
Q2：買入碎股的收費與正股一樣嗎？
是的,透過恒生買賣碎股,其佣金及各項第三方費用的計算方法與買賣完整一手（即正股）是完全一樣的。同樣會受到最低佣金收費的限制。
Q3：恒生有提供$0佣金優惠嗎？
恒生主要為18至30歲的年輕投資者提供月費計劃,實現變相的「$0佣金」。客戶支付每月HK$30月費後,每月首30萬港元交易額可享佣金豁免。對於其他客戶,則較少有持續性的$0佣金推廣,主要收費仍按標準佣金率計算。
Q4：透過恒生e-Banking買賣股票比電話落盤平幾多？
差額相當顯著。以港股為例,e-Banking/App的佣金率是0.25%,最低HKD100。而專人電話落盤的佣金率最高可達0.35%,且最低收費門檻更高。對於小額交易來說,使用電子渠道可以節省至少一半以上的佣金成本。
總結：如何精明計算及節省恒生股票交易費用？
總括而言,要有效控制恒生買股票手續費,投資者應從以下幾方面著手：
- 優先使用電子渠道： 無論是e-Banking還是手機App,其佣金收費都遠低於傳統的電話或分行交易,這是節省成本最基本的一步。
- 合併交易減低最低佣金影響： 由於存在最低佣金,過於零散的交易會變相拉高實際成本。在資金許可下,適度整合買賣指令,可確保每筆交易的佣金支出更物有所值。
- 善用年輕投資者優惠： 如果你符合年齡資格,恒生的月費計劃無疑是極佳選擇,能大幅降低交易成本及持倉成本。
- 全面預算所有費用： 在制定投資策略時,切勿只看佣金。必須將印花稅、交易費、存倉費、股息費等所有潛在開支一併納入考量,才能準確評估投資回報。
投資路漫漫,成本控制是永恆的課題。透徹理解並善用銀行的收費規則,你便能在這場財富增值的競賽中,贏在起跑線。
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