近年越來越多香港投資者將目光轉向全球最大的股票市場——美國。無論是科技巨頭如Apple、NVIDIA,還是民生消費品牌如Coca-Cola,美股市場提供了多元化的投資選擇。但對於新手而言,第一個問題往往是：「到底買美股邊間好？」市面上的證券平台五花八門,各自標榜低佣金、功能強大,令人眼花撩亂。想知道如何選擇一個最適合自己的美股平台,以及在美股開戶時有什麼需要注意？
這篇文章將以專家的角度,為你提供一份詳盡的「揀Broker」指南。我們將深入比較香港主流券商的美股佣金及收費,拆解開戶要求與流程,並分析平台安全性等關鍵因素,助你在2026年來臨之際,做出最明智的決策,輕鬆踏上美股投資之路。
目錄大綱
買美股第一步：點揀最啱自己嘅證券平台？
在回答「買美股邊間好」這個問題前,我們首先要明白,並無單一「最好」的答案,只有「最適合」。一個經驗豐富、頻繁交易的投資者,與一個初試牛刀、打算月供ETF的新手,對平台的需求截然不同。因此,選擇前應先評估以下幾個核心因素：
- 💰 費用結構：交易佣金、平台費、存倉費、貨幣兌換費等,都會影響你的長遠投資回報。
- 📱 平台易用性：App或網站介面是否清晰易明？落盤操作是否順暢？對於新手尤其重要。
- 🔒 安全與監管：證券商是否受信譽良好的機構監管（如香港證監會SFC）？有沒有為客戶資產提供保障（如SIPC）？
- 🔧 功能與服務：是否提供免費即時報價、財報分析工具、IPO認購、碎股交易等增值服務？
- 📞 客戶支援：遇到開戶或交易問題時,能否快速聯絡到客服解決？服務質素如何？
香港主流美股平台比較
了解評估標準後,讓我們來一場「實戰演練」。下表整合了香港投資者常用的幾間證券商,從交易收費到開戶門檻進行了詳細的美股平台比較,讓你一目了然。
| 美股戶口 | 最低交易佣金 | 平台費 | 最低開戶資金 |
|---|---|---|---|
| 富途證券 (Futu) | 每股0.0049美元 (最低0.99美元) | 固定式：每股0.005美元 (最低1美元) | HK$10,000 |
| 老虎證券 (Tiger Brokers) | 每股0.0049美元 (最低0.99美元) | 每股0.005美元 (最低1美元) | HK$10,000 |
| 長橋證券 (Longbridge) | 免佣金 | 每股0.005美元 (最低1美元) | HK$10,000 |
| 華盛證券 (Valuable Capital) | 每股0.0049美元 (最低0.99美元) | 每股0.005美元 (最低1美元) | HK$10,000 |
| 盈立證券 (uSmart) | 免佣金 | 每筆0.99美元 | HK$0 |
| Webull (微牛證券) | 每股0.0045美元 (最低0.89美元) | 每股0.0045美元 (最低0.89美元) | HK$10,000 |
| Charles Schwab | 免佣金 | 免平台費 | 25,000美元 |
*以上收費及要求截至2025年,最新資訊請以各大券商官方公佈為準。
🌟 最新開戶優惠情報 🌟
選擇證券商時,除了比較常規收費,精明的投資者亦會留意各大平台的迎新獎賞。這些優惠往往能為你的投資旅程帶來一個好開始。
富途牛牛 (Futu) 開戶優惠
富途作為市場領導者之一,其開戶獎賞亦相當吸引。現時透過指定連結開戶,並符合特定入金要求,有機會獲得：
- 一重賞：淨入資達$10,000並留存60天,可選TSLA股票、超市禮券或BTC等值獎賞。
- 二重賞：淨入資達$80,000並留存60天,獎賞加碼,可選更高價值的TSLA股票或BTC。
特別提示：使用專屬兌換碼【INVEST259】更可獲額外$200現金券！這類額外獎賞是直接降低投資成本的好機會。
老虎證券 (Tiger Brokers) 開戶優惠
老虎證券亦提供極具競爭力的迎新優惠,特別適合關注交易成本的投資者：
- 免佣獎賞：成功開戶及存入資金後,可享港股交易永久0佣金及豁免平台費等優惠。
- 入金獎賞：根據首次入金金額及留存時間,最高可激活總值HK$1,200的交易現金券。
- 交易獎賞：在指定時間內完成特定筆數的美股或Crypto交易,可再獲取額外現金券。
專家分析：老虎證券的優惠設計鼓勵用戶實際操作,對於活躍交易者來說回報更高。
長橋證券 (Longbridge) 開戶優惠
長橋證券以其創新的功能和優惠策略吸引用戶,其迎新獎賞同樣不容忽視：
- 終生免佣：開戶並淨轉入指定資產,即可享港美股交易終生免佣。
- 高額現金卡/禮品：根據首次入金或轉倉金額,獎賞階梯式遞增,從HK$800現金卡到最新款蘋果手機,選擇彈性大。
專家分析：長橋的獎勵方案覆蓋範圍廣,無論是小額投資者還是大戶,都能找到對應的吸引獎賞。
盈立證券 (uSmart) 開戶優惠
uSmart盈立證券提供靈活的開戶獎賞,特別照顧不同需求的客戶：
- 基本獎賞：成功註冊即可享美股一世免佣、免費串流報價等。
- 現金券禮包：完成指定資產留存及交易任務,可逐月啟動總額高達HK$1,200的現金券。
- 新人任務：完成首次入金、交易碎股、使用智能訂單等簡單任務,可再獲取額外現金券。
專家分析：uSmart的優惠設計鼓勵用戶探索和使用平台的不同功能,非常適合希望深入學習投資工具的新手。
深入剖析美股佣金收費結構
交易成本是影響投資回報的「隱形殺手」。許多平台標榜「0佣金」,但實際交易時仍可能產生其他費用。要真正做到精明投資,就必須了解完整的美股佣金收費結構。除了券商收取的佣金（Commission）和平台費（Platform Fee）外,還涉及以下由第三方機構收取的費用：
| 項目 | 費用說明 | 收費方 |
|---|---|---|
| 證監會費用 (SEC Fee) | 僅在賣出時收取,費率按交易金額計算,會定期調整。 | 美國證監會 (SEC) |
| 交易活動費 (TAF) | 僅在賣出時收取,按股數計算,設有最低及最高收費。 | 美國金融業監管局 (FINRA) |
| 交收費 (Clearing Fee) | 按股數計算,設有最低收費,用於處理交易結算。 | 美國結算機構 |
| ADR託管費 | 如持有美國預託證券 (如阿里巴巴、台積電),需支付此費用。 | ADR監管代理商 |
| 股息稅 (Dividend Tax) | 非美國居民收取的美股股息,預設會被扣除30%稅款。 | 美國稅務局 (IRS) |
專家提醒：雖然這些第三方費用單筆金額不高,但對於頻繁交易者來說,日積月累也是一筆可觀的成本。在比較平台時,應將所有潛在費用都考慮在內,才能更準確地評估買美股邊間好。
輕鬆搞掂！美股戶口要求及開戶文件一覽
隨著金融科技發展,現時開設美股戶口已非常便捷,大部分流程都可於網上完成。不過,準備齊全的文件是順利開戶的關鍵。以下是申請美股戶口通常需要準備的文件：
- 📄 身份證明文件：有效的香港永久性居民身份證或護照。
- 🏠 地址證明：最近三個月內發出的水電煤單、銀行月結單或政府信件,上面需清楚顯示你的姓名及住址。
- 🏦 銀行賬戶資料：用於存入資金的香港銀行戶口號碼及相關證明（如提款卡相片）。
- 📝 W-8BEN表格：這是非美國居民的身份聲明表格,用以豁免美國的資本利得稅,並確認股息稅的預扣稅率。現時絕大部分券商App都已將其電子化,開戶時只需在線上填寫即可。
買美股平台點揀好？安全性與監管至關重要
在考慮收費和功能之餘,美股交易平台的安全性絕對是重中之重。將辛苦賺來的資金投入市場,最不希望見到的就是因平台問題而蒙受損失。因此,在選擇時必須留意以下兩大關鍵：
1. 監管機構
一個可靠的證券商,必須受到權威金融機構的嚴格監管。對於香港投資者而言,最主要是看其是否持有香港證監會（SFC）發出的牌照（例如第1、4、9類牌照）。受SFC規管的券商,在客戶資產保障、內部監控、營運透明度等方面都有嚴格要求,為投資者提供了一重重要的保障。
2. 投資者賠償與保障
除了本地監管,由於我們交易的是美國股票,因此美國的投資者保障制度同樣重要。當中,美國證券投資者保護公司 (SIPC) 扮演了關鍵角色。SIPC是一個非牟利組織,在其成員券商（涵蓋絕大部分美國券商）不幸倒閉清盤時,會為每位客戶提供最高50萬美元（其中包括最高25萬美元的現金索償）的保障。許多香港投資者使用的國際性或本地大型券商,其美國子公司通常都是SIPC成員,這意味著你的美股資產也能間接受到保障。
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完整美股開戶流程教學
準備好文件、選定心儀的券商後,就可以開始美股開戶了。現在的流程非常簡單,通常15分鐘內就能完成申請：
- 選擇券商並下載App：從官方網站或手機應用程式商店下載你選擇的券商App。
- 填寫個人資料：按指示輸入姓名、聯絡電話、電郵、住址等基本個人資料。
- 上傳證明文件：使用手機拍攝並上傳你的身份證及地址證明。系統通常會自動識別及填寫資料。
- 進行財務狀況及風險評估：回答有關你的收入來源、投資經驗及風險承受能力等問題,此為監管要求。
- 線上簽署及確認：閱讀並同意開戶協議,填寫W-8BEN表格。
- 存入資金：戶口審批通過後（通常需時1-3個工作天）,便可以透過轉數快(FPS)、銀行轉賬(eDDA)或電匯等方式存入資金。
- 開始交易：資金到賬後,便可以正式開始你的美股投資之旅！記得留意美股交易時間（通常為香港時間晚上）。
FAQ – 買美股常見問題
香港人買美股需要繳交資本利得稅嗎？
不需要。非美國居民（外國人）買賣美國上市公司的股票,所賺取的價差（資本利得）是免稅的。這也是為什麼我們在開戶時需要填寫W-8BEN表格,以證明我們的外國人身份。
甚麼是 W-8BEN 表格？一定要填嗎？
W-8BEN表格是美國國稅局（IRS）的官方文件,全名為「Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding」。它的主要作用是讓非美國公民或居民聲明其外國人身份。填寫此表格後,你才能享有上文提到的資本利得稅豁免,並確保你的股息稅按正確的稅率（香港居民一般為30%）預扣。所以,這是必須填寫的文件,有效期通常為三年。
美股交易時間是幾點？
美股交易時間分為夏令及冬令時間：
- 夏令時間（約3月中至11月初）：香港時間晚上 9:30 至翌日凌晨 4:00
- 冬令時間（約11月初至3月中）：香港時間晚上 10:30 至翌日凌晨 5:00
此外,還有盤前（Pre-market）和盤後（After-hours）交易時段,但流動性會較常規時段低。
除了股票,我還可以透過這些平台投資什麼美股產品？
大部分主流券商平台除了提供個股交易外,還提供豐富的投資產品,例如：
- 交易所買賣基金 (ETFs)：一籃子股票的組合,有助分散風險,例如追蹤S&P 500指數的SPY或VOO。想了解更多可參考ETF投資相關文章。
- 期權 (Options)：較高階的衍生工具,可用作對沖或投機。
- 美國預託證券 (ADRs)：讓投資者可以買賣在美國上市的外國公司股票,例如台積電(TSM)。
總結
總括而言,「買美股邊間好」的核心在於「適合」二字。新手應優先考慮平台易用性、低入場門檻和穩健的客戶支援；而經驗投資者則可能更看重交易速度、低廉的費用和進階的分析工具。本文提供的美股平台比較及收費分析,旨在為你提供一個清晰的決策框架。在做出最終選擇前,不妨花點時間下載幾個心儀平台的App試用一下,親身感受其操作體驗。投資理財是漫長的旅程,選對一個可靠的夥伴,將會令你的路途更為順暢。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
